当“领导”在社交软件上要求转账时，请立即将其视为 **“最高级别诈骗预警”** 。这是当前最高发的 **冒充领导诈骗**（或称“冒充老板诈骗”）。正确的处理流程不是“是否执行”，而是 **“如何进行多重、独立核实”**。
请严格遵守以下核查步骤，**任何一步无法通过，都必须立即停止操作**：
### 🛡️ **个人紧急核查步骤（必须严格执行）**
**第一步：立即启动“物理拖延”战术**
* **核心话术**：不要直接答应或拒绝，而是回复：“**好的领导，我正在处理。但公司财务制度要求转账必须电话确认，我稍后给您去电。**”
* **目的**：为自己争取宝贵的核实时间，并试探对方反应。**真正的领导会理解并同意，而骗子通常会以“在开会”、“不方便”等理由极力阻止你打电话核实。**
**第二步：进行“独立渠道”身份核实（最关键一步）**
* **绝对不要**使用对方发消息的同一社交软件进行核实（如微信上要求转账，就不要用微信语音或视频去核实）。
* **必须使用你通讯录里已有的、或公开渠道查询到的领导电话号码**，直接拨打过去进行确认。
* **如果电话不通**，务必通过其他同事侧面了解领导的真实行踪，或当面确认。
**第三步：启用“共同关系”交叉核实**
* 如果情况仍有疑虑，可以联系与领导和你都相熟的其他同事（如财务、其他部门负责人），**在不透露具体转账事宜的前提下**，旁敲侧击地询问：“X总刚才找我有点急事，您知道他在忙吗？我电话没打通。”
**第四步：警惕“伪造群聊”与“深度伪造”**
* 骗子可能将你和“假领导”、“假同事”拉入一个新建的群聊，多人配合演戏。**不要相信群聊内的任何信息**，核实必须回归到线下的、已知的真实个体。
* 对方可能发送 **“领导”的语音**（可能是之前盗号剪辑的）或发起 **AI换脸的视频通话**（近期高发！）。**声音和图像均可伪造，唯一可信的是通过独立电话或当面核实的事实逻辑。**
### 🏢 **企业制度层面的根本防护**
个人警惕固然重要，但最坚固的防线是公司的 **“刚性财务制度”** 。财务人员必须推动或遵守以下原则：
| 制度原则 | 具体要求 |
| :--- | :--- |
| **“三必须”原则** | 1. **必须电话核实**：任何通过社交软件发出的转账指令，必须通过事先约定的**固定电话**进行二次核实。<br>2. **必须签字审批**：严格执行线下或线上OA系统的审批流程，禁止仅凭聊天记录转账。<br>3. **必须当面汇报**：大额转账，原则上要求当面确认。 |
| **设置“财务安全码”** | 可与领导约定一个**只有双方知道、且不通过网络传输的动态安全口令**，用于验证紧急指令的真实性。 |
| **建立“紧急拦截”共识** | 公司内部明确公告：任何员工因严格执行财务核查流程而“延误”了疑似诈骗的转账，不仅不会受罚，还应受到表扬和奖励。 |
### 💎 **总结与终极提醒**
请牢记这个行动链条：
**收到指令 → 心理预警（默认是骗局） → 口头拖延 → 独立电话核实 → 制度流程审批 → 完成操作。**
**核心铁律**：**所有通过社交软件发出的、要求紧急转账的指令，无论对方自称是谁，都必须先假设其为诈骗，并通过线下或独立已知渠道完成100%核实。** 你的谨慎不是对领导的不信任，而是对公司资产和自身职业安全最负责任的表现。
如果已经不幸转账，请**立即同时做两件事**：1. **拨打110报警**；2. **联系付款银行客服，申请紧急止付**。
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